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經(jīng)濟(jì)全球化與我國(guó)的金融安全
（作者未知） 2010/8/30
[摘 要] 經(jīng)濟(jì)全球化正以不可遏制的趨勢(shì)逐步推進(jìn),并對(duì)發(fā)展中國(guó)家的金融安全構(gòu)成如下威脅:(1)削弱一國(guó)經(jīng)濟(jì)主權(quán),沖擊國(guó)家金融監(jiān)管的調(diào)控權(quán)力;(2)貿(mào)易條件日益惡化,國(guó)際支付能力下降,引發(fā)債務(wù)危機(jī);(3)國(guó)際金融市場(chǎng)自由而開放,金融投機(jī)便捷而頻繁。針對(duì)以上威脅,確保我國(guó)金融安全的措施建議如下:(1)迅速增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí);(2)進(jìn)一步加強(qiáng)中央銀行的調(diào)控監(jiān)管,有效防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn);(3)理順政府與企業(yè)、銀行的關(guān)系;(4)加強(qiáng)對(duì)外債的統(tǒng)一管理;(5)加強(qiáng)金融立法;(6)加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展,不斷提高我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的效益和素質(zhì)。
經(jīng)濟(jì)全球化正以不可遏制的趨勢(shì)逐步推進(jìn)。1992年意大利里拉和英國(guó)英鎊受到?jīng)_擊,1994年墨西哥金融危機(jī),1995年英國(guó)巴林銀行投機(jī)失手造成銀行倒閉,以及1997年開始的東南亞金融危機(jī),都是在經(jīng)濟(jì)全球化背景之后發(fā)生的。這充分說(shuō)明,在以金融資本國(guó)際化為突出特征的經(jīng)濟(jì)全球化浪潮中,金融風(fēng)險(xiǎn)比過(guò)去任何歷史時(shí)期都加大加重了,無(wú)論是發(fā)展中國(guó)家,還是發(fā)達(dá)國(guó)家,都存在著金融風(fēng)險(xiǎn),只不過(guò)是發(fā)展中國(guó)家的風(fēng)險(xiǎn)更為嚴(yán)重一點(diǎn)罷了。我國(guó)在東南亞金融危機(jī)中能夠免受波及,并不表明我國(guó)金融行業(yè)就是經(jīng)濟(jì)全球化浪潮中一葉穩(wěn)如泰山的安全之舟。據(jù)有關(guān)人士分析,我國(guó)之所以能避開金融危機(jī)的災(zāi)難,其中有兩個(gè)原因不可忽視,一是金融體系尚未完全開放,保護(hù)了不甚健全的金融監(jiān)管體系;二是銀行擁有大量?jī)?chǔ)蓄資金,抵銷了銀行體制存在的嚴(yán)重問(wèn)題所帶來(lái)的負(fù)面影響。然而,我國(guó)在經(jīng)濟(jì)全球化浪潮中會(huì)不斷走向開放,金融體系遲早會(huì)完全開放,這也會(huì)導(dǎo)致居民投資觀念發(fā)生根本性變化,投資選擇自由度逐步加大,因而直接影響我國(guó)銀行體系運(yùn)行。可見(jiàn),在經(jīng)濟(jì)全球化趨勢(shì)日益加強(qiáng)的今天,如何建立和健全防范國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制,不斷提高抵御國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)的能力。維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全,已經(jīng)成為世界各國(guó),尤其是作為發(fā)展中國(guó)家的我國(guó)亟須研究和解決的課題。
一、經(jīng)濟(jì)全球化的主要特征及其對(duì)金融安全的影響
經(jīng)濟(jì)全球化的因素,在19世紀(jì)中晚期就已出現(xiàn),當(dāng)時(shí)經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易、投資甚至人員的跨國(guó)、跨地區(qū)活動(dòng)就相當(dāng)頻繁。不過(guò),隨著第一次世界大戰(zhàn)的爆發(fā)和爾后的“經(jīng)濟(jì)大蕭條”的出現(xiàn),剛剛興起的經(jīng)濟(jì)全球化被迫中斷。二戰(zhàn)后,經(jīng)濟(jì)全球化重新發(fā)展,特別是70年代初期布雷頓森林體系帶來(lái)了全球資本市場(chǎng)的新生,從而極大地推動(dòng)了經(jīng)濟(jì)全球化廣泛而迅速的發(fā)展。
正在進(jìn)行中的經(jīng)濟(jì)全球化已呈現(xiàn)出以下幾個(gè)明顯的特征:
第一、世界貿(mào)易重新展現(xiàn)自由化的新趨勢(shì)。如果說(shuō)過(guò)去貿(mào)易自由化主要是通過(guò)交易國(guó)雙邊協(xié)定來(lái)實(shí)現(xiàn)的話,那么,今天貿(mào)易自由化則是通過(guò)世界貿(mào)易組織等多邊機(jī)構(gòu)來(lái)進(jìn)行的。隨著世界貿(mào)易組織的建立,特別是信息科學(xué)技術(shù)促使全球范圍內(nèi)全方位、多層次的信息網(wǎng)絡(luò)的逐步形成,世界各國(guó)的國(guó)內(nèi)市場(chǎng)被逐步聯(lián)結(jié)成為統(tǒng)一的世界市場(chǎng)。加上被少數(shù)西方發(fā)達(dá)國(guó)家所控制的國(guó)際性組織,在驅(qū)動(dòng)經(jīng)貿(mào)自由化方面不斷給發(fā)展中國(guó)家施加壓力,如加快開放國(guó)內(nèi)市場(chǎng)、修改某些貿(mào)易規(guī)則等,這也不僅使關(guān)稅壁壘大大調(diào)低,而且也使非關(guān)稅壁壘大大削減。這也不僅使物質(zhì)產(chǎn)品貿(mào)易進(jìn)一步向自由化發(fā)展,而且將服務(wù)貿(mào)易和知識(shí)產(chǎn)權(quán)也納入了貿(mào)易自由化的框架內(nèi)。即使目前有許多國(guó)家為了在國(guó)際貿(mào)易市場(chǎng)上展開競(jìng)爭(zhēng)的需要,設(shè)置了“綠色壁壘”的貿(mào)易障礙,但它還是不能阻止世界貿(mào)易越來(lái)越自由化的發(fā)展趨勢(shì)。
第二、在對(duì)外直接投資迅速增加的同時(shí),金融資本進(jìn)一步國(guó)際化。戰(zhàn)后,生產(chǎn)和資本的國(guó)際化主要表現(xiàn)為產(chǎn)業(yè)資本的國(guó)際化,即對(duì)外直接投資增長(zhǎng)快猛。據(jù)有關(guān)資料統(tǒng)計(jì),1970年全年投資額為400億美元,80年代末迅速增長(zhǎng)到1700億美元,如今每年世界的平均投資額為2000億美元。[1]不僅發(fā)達(dá)國(guó)家之間跨國(guó)界興建廠礦、兼并企業(yè)已蔚然成風(fēng),而且新興工業(yè)化國(guó)家也開始對(duì)發(fā)達(dá)國(guó)家投資,比如韓國(guó)最近幾年來(lái)在西歐、北美的投資呈上升勢(shì)頭。當(dāng)前,在對(duì)外直接投資繼續(xù)保持高于同期國(guó)民生產(chǎn)總值增長(zhǎng)速度的同時(shí),金融投資即在證券、股票市場(chǎng)上的投資更趨活躍。據(jù)有關(guān)資料顯示,全球金融資本的交易額1980年為5萬(wàn)億美元,1992年增加到35萬(wàn)億美元,預(yù)計(jì)到2000年將達(dá)到83萬(wàn)億美元,相當(dāng)于經(jīng)合組織成員國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值之和的3倍。[2]
第三、跨國(guó)公司成為貿(mào)易、資本等經(jīng)濟(jì)因素流動(dòng)的重要橋梁,是當(dāng)代經(jīng)濟(jì)全球化的主要組織力量�？鐕�(guó)公司,自19世紀(jì)末20世紀(jì)初期開始產(chǎn)生,二戰(zhàn)后得到了迅猛發(fā)展。截止1995年,全世界共有跨國(guó)公司3 9萬(wàn)家,在國(guó)外的子公司達(dá)27萬(wàn)家,遍及160多個(gè)國(guó)家和地區(qū),銷售總額達(dá)到6萬(wàn)億美元,其中最大的跨國(guó)公司銷售達(dá)千億美元以上。[3]目前跨國(guó)公司主要集中于美、歐、日等發(fā)達(dá)國(guó)家,它們擁有世界生產(chǎn)總值的1/3,世界對(duì)外直接投資的70%,世界貿(mào)易額的2/3,世界高新技術(shù)的80%。更為重要的是,跨國(guó)公司正以其資金、技術(shù)、管理和高科（未完，下一頁(yè)）
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