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企業(yè)與銀行在海外的拓展與合作
（作者未知） 2010/8/30
一、企業(yè)與金融機構(gòu)海外拓展對中國經(jīng)濟發(fā)展的意義
截至2007年12月底，中國對外直接投資累計凈額達8000億美元，累計成立境外投資企業(yè)9900多家，分布在全球近170個國家和地區(qū)，投資總額從世界第26位上升到第13位，居發(fā)展中國家首位。
中國“走出去”的企業(yè)具有以下特點：第一，投資地區(qū)主要集中于周邊的東亞及南亞發(fā)展中國家。我國企業(yè)對周邊（香港除外）投資的85%投在了東盟、南亞和朝、蒙等發(fā)展中國家。第二，投資領(lǐng)域主要包括農(nóng)機、家電、輕工、紡織、農(nóng)業(yè)以及工程承包等行業(yè)。企業(yè)多數(shù)為貿(mào)易加工型，以電子電機產(chǎn)品（電視機、冰箱、空調(diào)、VCD、電話機、程控交換機、摩托車）和輕紡產(chǎn)品（服裝、箱包、手工工具、毛毯）為主。第三，現(xiàn)階段有條件走出去的企業(yè)主要源自廣東、浙江、上海、江蘇、山東等沿海發(fā)達省市；但內(nèi)地走出去企業(yè)也在迅速增加。
過去幾十年間，經(jīng)濟全球化所沿襲的基本脈絡(luò)是，發(fā)達國家的廣義高級生產(chǎn)要素以資本形式向低級生產(chǎn)要素擁有國家集中，導(dǎo)致后者大量出口從而產(chǎn)生巨額順差。很顯然，這種并不平衡甚至并不平等的分工體系雖有其暫時合理的一面，但就未來長期而言卻是難以為繼的。根據(jù)發(fā)展經(jīng)濟學(xué)理論，一國人均收入達2000美元時，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)將面臨調(diào)整，產(chǎn)品標準固定、工資成本升高的夕陽產(chǎn)業(yè)將轉(zhuǎn)移到海外。2007年中國國內(nèi)生產(chǎn)總值為246619億元，增幅為11.4%，人均GDP為2460美元。到2007年末，我國進出口貿(mào)易達到21738億美元，隨著經(jīng)濟快速發(fā)展，越來越多的中國企業(yè)“走出去”開展國際化經(jīng)營。
從中國現(xiàn)階段經(jīng)濟發(fā)展的實際來看，中國企業(yè)“走出去”和中資銀行的海外拓展的必要性還體現(xiàn)在以下幾方面：
第一，由于國際收支不平衡不斷加劇，市場積存有過量流動性。2007年廣義貨幣供應(yīng)量M2金額40.3萬億元，同比增長16%，全年累計凈現(xiàn)金投放330萬億元，比上年多投放262億元，再加上股票、房產(chǎn)等資產(chǎn)價格不斷上漲，使?jié)撛诘慕鹑陲L(fēng)險因素增加，因此，有必要為剩余資本尋求新的出路。另外，中國是目前世界上最大的外匯儲備國，我國的外匯儲備余額2007年末達到1.53萬億美元，居世界第一位。在中國外匯儲備的持續(xù)快速增長和人民幣不斷升值的形勢下，利用外匯儲備進行海外投資的需求日益迫切。從這個角度而言，海外投資符合目前國家金融戰(zhàn)略的需要。
第二，一般認為，產(chǎn)品生命周期及其轉(zhuǎn)移規(guī)律決定了東道國吸收外資只能帶來發(fā)達國家的成熟產(chǎn)品，發(fā)展中國家為此往往處于價值鏈的低端。從我國目前的情況來看，由于在前一輪產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整過程中有大量的生產(chǎn)能力進入，經(jīng)過一段時間的經(jīng)營與發(fā)展，有些產(chǎn)業(yè)目前發(fā)展空間已經(jīng)不是很大了，需要實施梯度轉(zhuǎn)移，因此，利用現(xiàn)有資源直接參與到國外先進企業(yè)、優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)中去，亦不失為一種快捷方便的配套戰(zhàn)略。
第三，企業(yè)自身的動力。企業(yè)“走出去”的動因很多：有的企業(yè)希望獲得更大的市場；有的企業(yè)為了獲得更多的技術(shù)；有的企業(yè)則意在獲得一些資源。從目前國際發(fā)展情況和中國參與國際市場情況來看，將會有越來越多的企業(yè)走向國際市場，在更大范圍內(nèi)尋求企業(yè)自身的發(fā)展空間。
此外，從全球經(jīng)濟看，發(fā)展中國家傾向于通過外向型戰(zhàn)略促成經(jīng)濟增長，普遍采取了外資流入激勵政策，對我國資本輸出提供了有利條件。例如，墨西哥、阿根廷等拉美國家和泰國、菲律賓等東亞國家以及非洲國家的經(jīng)濟增長已經(jīng)形成了較強的外資依賴，發(fā)展中國家對外資的需求與我國的資本拓展正是相吻合的。
中國企業(yè)“走出去”與中資銀行的海外拓展，實際上反映了中國資本走出國門的趨勢，屬于資本輸出的范疇。資本輸出是國際經(jīng)貿(mào)合作、國際商業(yè)活動及資本市場運作的一種成長方式，是資源優(yōu)化配置走向國際化的體現(xiàn)。聯(lián)合國對158個國家的投資促進機構(gòu)的調(diào)查也顯示，中國被許多國家列為未來主要的外資來源國。從經(jīng)濟增長看中國的投資和貿(mào)易發(fā)展，中國已經(jīng)成為資本輸出國。由此，實施“走出去”戰(zhàn)略不僅是企業(yè)發(fā)展到一定規(guī)模，為合理配置資源、貼近當?shù)厥袌龅闹鲃舆x擇，也是國家改變經(jīng)濟增長方式，從經(jīng)濟大國向經(jīng)濟強國跨越的必由之路。
在中國企業(yè)“走出去”的同時，中國的銀行也加大了在國外拓展的力度。對銀行來說，通過海外拓展可以帶來新的業(yè)務(wù)品種、新的市場、新的客戶和更廣闊的盈利空間，因此銀行在完成自身的體制改革之后，加快海外拓展的步伐是必然的。伴隨著經(jīng)濟金融全球化的趨勢不斷加深，特別是我國加入世界貿(mào)易組織，中國正進一步融入國際社會，向成長為世界性經(jīng)濟強國的目標邁進。在這個過程中，金融業(yè)特別是跨國銀行的強大和發(fā)展，是中國國家戰(zhàn)略實現(xiàn)的重要保證。盡管在未來相當長的時間里，國內(nèi)市場仍將是中國銀行業(yè)的主要利潤來源，但在來勢洶洶的外資銀行面前，中資銀行需要變被動防守為主動進攻，通過海（未完，下一頁）
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