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金融安全的理論問題
（作者未知） 2009/4/28
內(nèi)容提要:亞洲金融危機爆發(fā)以后,我國才真正開始重視對金融安全的研究,目前尚在研究的起步階段。本文對國內(nèi)外尚無定論的金融安全的概念進行了界定,認為金融安全是指在金融全球化條件下,一國在其金融發(fā)展過程中具備抵御國內(nèi)外各種威脅、侵襲的能力,確保金融體系、金融主權(quán)不受侵害、使金融體系保持正常運行與發(fā)展的一種態(tài)勢;并以此為基礎(chǔ)對金融安全概念的內(nèi)涵進行分析,進一步探討了金融安全與金融風險、金融危機之間的相關(guān)性及重要區(qū)別、以及影響金融安全的內(nèi)在因素與外在因素.
一、金融安全概念的界定
從現(xiàn)有資料來看,國外學(xué)者對金融安全的概念尚無統(tǒng)一的界定。這表明,對金融安全的概念進行具體和明確界定較為困難。同時也表明,經(jīng)濟安全的內(nèi)容涉及到與一國經(jīng)濟發(fā)展所需要的眾多的要素的安全,金融安全是經(jīng)濟安全的一個重要組成部分,而且在經(jīng)濟安全中金融安全具有舉足輕重的地位,因此國外學(xué)者通常都將金融安全放在國家安全戰(zhàn)略和國家經(jīng)濟安全的系統(tǒng)中來探討。我國學(xué)者對金融安全的研究和探討是在1997年亞洲金融危機之后,應(yīng)當說相關(guān)的研究仍在起步階段。我國學(xué)者對金融安全的界定主要有兩種類型,即從金融的實質(zhì)角度界定(王元龍,1998)和從國際關(guān)系學(xué)角度界定(梁勇,1999)。
1.從金融的實質(zhì)角度界定
從金融的實質(zhì)角度界定金融安全的觀點認為,所謂金融安全,簡而言之就是貨幣資金融通的安全,凡是與貨幣流通以及信用直接相關(guān)的經(jīng)濟活動都屬于金融安全的范疇。一國國際收支和資本流動的各個方面,無論是對外貿(mào)易,還是利用外商直接投資、借用外債等都屬于金融安全的范疇,其狀況如何直接影響著經(jīng)濟安全。
對金融安全概念的上述界定,具有以下幾個方面的特點:
首先,根據(jù)金融的實質(zhì)對金融安全概念進行界定。金融可以理解為凡是既涉及貨幣,又涉及信用的所有經(jīng)濟關(guān)系和交易行為的集合。把金融安全的概念界定為貨幣資金融通的安全,并強調(diào)凡是與貨幣流通以及信用直接相關(guān)的經(jīng)濟活動都屬于金融安全的范疇,這實際上是根據(jù)金融的實質(zhì)對金融安全概念的界定。
其次,反映了金融安全概念的廣泛性。要進行貨幣資金融通、從事信用活動,就需要有一個健全、完善的金融體系。金融體系是由五個基本的要素所組成:一是金融制度,具體包括貨幣制度、匯率制度、信用制度、銀行制度和非銀行金融機構(gòu)制度、利率制度、金融市場的種種制度,以及支付清算制度、金融監(jiān)管制度和其他;二是金融機構(gòu),通常劃分為銀行和非銀行金融機構(gòu)兩類;三是金融工具,是指信用關(guān)系的書面證明、債權(quán)債務(wù)關(guān)系的契約政治和軍事等領(lǐng)域的安全的維護,即把金融的正常運行和發(fā)展看成是對國家安全的支撐。
第三,“核心金融價值”是國際金融運行中本國的“金融價值”,其內(nèi)容除了避免金融財富外流、外來沖擊危及國內(nèi)金融制度與體系進而危及經(jīng)濟、政治和軍事安全外,主要是“金融主權(quán)”。這種“金融主權(quán)”是控制金融體系的力量,保持對國內(nèi)金融運行和金融發(fā)展的控制。這是前兩個層次的自然延伸,既包括金融本身的安全,也包括金融對其他領(lǐng)域安全的影響。之所以在前兩個層次之外特別強調(diào)對金融體系的外來沖擊,這是在金融日益全球化的今天,外部因素沖擊國內(nèi)金融體系所產(chǎn)生的不利影響日益突出,并且金融全球化賦予金融安全以更大的緊迫性。
根據(jù)對“核心金融價值”的解釋,這種觀點認為,國家金融安全是指一國能夠抵御內(nèi)外沖擊保持金融制度和金融體系正常運行與發(fā)展,即使受到?jīng)_擊也能保持本國金融及經(jīng)濟不受重大損害,如金融財富沒有大量流失、金融制度與金融體系基本保持正常運行與發(fā)展的狀態(tài),維護這種狀態(tài)與能力和對這種狀態(tài)與維護能力的信心與主觀感覺,以及這種狀態(tài)和能力所獲得的政治、軍事與經(jīng)濟的安全。
鄭漢通博士和雷家骕博士對金融安全的概念也作了類似于從國際關(guān)系學(xué)角度的界定。鄭漢通認為,所謂的金融安全,即一國金融利益不受侵犯,金融體系的正常運轉(zhuǎn)不受破壞和威脅,金融體系能抵御各種金融危機對其的侵害。反之,當一國金融利益受到侵犯,金融體系不能正常運轉(zhuǎn),面對各種各樣的金融危機毫無抵抗能力,就是金融不安全。
雷家骕認為,所謂金融安全,主要是指金融領(lǐng)域能夠通過利用各種手段抵御和消除來自內(nèi)部及外部的各種威脅和侵害,以確保正常的金融功能和金融秩序。
3.對金融安全概念的再認識
從國內(nèi)外學(xué)者對經(jīng)濟安全和金融安全概念已有的解釋來看,要準確界定金融安全的概念需要考慮以下因素:
一是金融的含義與主要內(nèi)容。金融是既涉及貨幣,又涉及信用的所有經(jīng)濟關(guān)系和交易行為的集合,金融運行需要有一個健全、完善的金融體系,而金融體系則是由金融制度、金融機構(gòu)、金融工具、金融市場和金融調(diào)控機制所組成。
二是安全的含義。安全是指在宏觀上（未完，下一頁）
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